Topstep היא פלטפורמה מובילה למסחר ממומן, שהוקמה בשנת 2012 במטרה לגייס סוחרים מוכשרים שיסחרו עבורה כקבלנים עצמאיים וירוויחו בהתאם לביצועיהם בחשבונות ממומנים. החברה מאפשרת לסוחרים לסחור בחוזים עתידיים (Futures) על חשבונות ממומנים מבלי לסכן את ההון האישי שלהם, תוך ניהול סיכונים קפדני ועמידה בדרישות מסחר מדויקות. המודל של Topstep מבוסס על גיוס סוחרים והענקת אפשרות לסחור בכספי החברה, כשהסוחרים משתכרים לפי ביצועיהם.
הייעוד של Topstep
הייעוד המרכזי של Topstep הוא לאתר ולגייס סוחרים מוכשרים מכל העולם, להעניק להם את הכלים וההון הדרוש, ולהפוך אותם לקבלנים עצמאיים שמסחרים עבור החברה. הסוחרים נהנים מהזדמנות להרוויח ללא סיכון אישי, בעוד החברה מספקת להם את ההון הנדרש ואת התשתית. החברה רואה עצמה כמעודדת חדשנות במסחר ומספקת לסוחרים הזדמנות לפתח את כישוריהם תוך ניהול סיכונים מוקפד.
מודל הרווחים של Topstep
המודל העסקי של Topstep כולל שני מקורות רווח עיקריים:
- פיצול הרווחים: לאחר שסוחר מגיע ליעד הרווח בחשבון ממומן, יש חלוקת רווחים בין הסוחר לחברה. הרווחים הראשונים עד $5,000 ניתנים במלואם לסוחר, ולאחר מכן מתחיל פיצול של 80% לסוחר ו-20% לחברה.
- תשלום עבור תוכניות ההערכה: הסוחרים משלמים תשלום חודשי עבור השתתפות בשלב ההערכה (Trading Combine). תשלום זה הוא חלק משמעותי במודל ההכנסות של החברה ומספק לה רווחים קבועים גם במקרים בהם הסוחרים לא מצליחים להגיע לשלב החשבון הממומן.
החברה לא רק מספקת שירותים או מוצרים ישירים, אלא מגייסת סוחרים שיהפכו לסוחרים עצמאיים שפועלים עבורה, ומספקים לה רווחים על פי ביצועיהם.
שירותי המסחר המוצעים
1. Trading Combine: שלב ההערכה
שלב ההערכה הוא הבסיס לתוכנית של Topstep, והוא נועד לבדוק את כישוריהם של הסוחרים לפני קבלת חשבון ממומן. הסוחר משתתף בחשבון דמו ומחויב לעמוד ביעדי רווח ובכללי ניהול סיכונים מוגדרים מראש. שלב זה כרוך בתשלום חודשי קבוע מצד הסוחרים, ומשמש כאחת מהדרכים העיקריות להכנסות החברה.
- לדוגמה: סוחר עם חשבון של $50,000 נדרש להשיג רווח של $3,000 תוך שמירה על מגבלות ההפסד.
2. חשבון ממומן
לאחר שסוחר מצליח לעבור את שלב ה-Trading Combine, הוא מקבל חשבון ממומן שבו הרווחים אמיתיים. כל הסוחרים שנמצאים בחשבונות ממומנים נחשבים ל"קבלנים עצמאיים", כלומר הם אינם עובדים רשמיים של החברה אלא פועלים בשמה כדי לסחור בשוק. חלוקת הרווחים מתקיימת כך:
- הסוחר מקבל 100% מהרווחים הראשונים עד $5,000.
- לאחר מכן, הפיצול מתבצע כך ש-80% מהרווחים הולכים לסוחר ו-20% לחברה.
3. נכסים מותרי מסחר
המסחר ב-Topstep מוגבל לחוזים עתידיים (Futures) על מדדים פיננסיים, סחורות ואג"ח. בין הנכסים הנסחרים ניתן למצוא:
- מדדים פיננסיים: S&P 500 (ES), NASDAQ 100 (NQ), Dow Jones (YM).
- סחורות: נפט גולמי (CL), זהב (GC), כסף (SI).
- אג"ח ממשלת ארה"ב.
ניהול סיכונים
החברה מטמיעה ניהול סיכונים מחמיר שמטרתו להבטיח שהסוחרים פועלים בצורה מבוקרת ואחראית.
4. מגבלת הפסד יומית
כל חשבון מוגבל להפסד יומי קבוע, שמונע מהסוחרים להפסיד יותר מדי ביום אחד. לדוגמה, בחשבון של $50,000, מגבלת ההפסד היומית היא $1,000.
5. מגבלת Drawdown
החשבון מוגבל להפסד מצטבר לפי השיא שהחשבון הגיע אליו, כלומר אם הסוחר מרוויח, מגבלת ההפסד שלו מתעדכנת בהתאם. מגבלה זו נועדה להגן על הרווחים של הסוחר.
6. חוק העקביות
חוק העקביות נועד להבטיח שהסוחר מראה יציבות לאורך זמן, ולא נשען על יום אחד של רווחים גבוהים. רווח מיום אחד לא יכול לעלות על יותר מ-40% מסך הרווחים הכולל.
תחרות בשוק
Topstep פועלת בשוק תחרותי שבו יש פלטפורמות דומות כמו My Funded Futures ו-Earn2Trade, אך יתרונה הוא בתוכנית ה-Trading Combine הברורה, המאפשרת לסוחרים להשתלב בצורה מסודרת תוך דגש על ניהול סיכונים.
סיכום
Topstep היא פלטפורמה ייחודית שמגייסת סוחרים כקבלנים עצמאיים, מספקת להם הון למסחר ומתגמלת אותם על פי ביצועיהם. המודל העסקי שלה מבוסס על שילוב של פיצול רווחים ותשלום על שלב ההערכה. החברה מעניקה לסוחרים הזדמנות להרוויח במסחר בחוזים עתידיים תוך ניהול סיכונים מוקפד ובלי לסכן את ההון האישי שלהם.
טיפים לסוחרים:
- עקבו אחרי מגבלות הפסד יומיות ו-drawdown: ודאו שאתם תמיד פועלים במסגרת המגבלות כדי לשמור על החשבון שלכם פעיל.
- שמרו על עקביות במסחר: התמקדו ביציבות לאורך זמן ולא ברווחים גדולים ביום אחד בלבד.
- נהלו את המסחר בהתאם לזמני פרסום חדשות כלכליות: וודאו שהפוזיציות שלכם סגורות לפני פרסומים חשובים כמו דו"חות תעסוקה והחלטות ריבית.
